秉承金融为民宗旨，推动财富管理转型通过买方投顾实践。

国联证券的葛小波强调，新出台的“国九条”倡导以金融普惠为目标，注重投资者尤其是中小投资者权益保护，以满足民众日益增长的财富管理需求。财富管理作为资源配置的关键环节，旨在帮助居民保值增值和财富传承，更好地支持共同富裕目标。发展高级投顾服务被视为财富管理转型的关键战略和抓手。
随着中国经济的快速进步，居民财富积累增加，对金融产品的需求也在提升。然而，大多数居民缺乏资产配置、风险识别和管理能力，使得他们在理财过程中面临挑战。尽管市场提供了众多选择，如超万只公募基金和数千家私募管理人，但“基金赚钱，投资者不赚钱”的问题仍然存在。提升财富管理服务水平，成为行业改革的核心任务。
在金融供给侧改革的背景下，证券公司的财富管理行业亟待提升配置服务，而非单纯依赖产品工具。基金投资顾问业务的推出填补了这一空白，自2019年以来取得了显著增长。数据显示，基金投顾服务已覆盖近500万户客户，其中小额投资者占比较高，这体现了金融工作的人民性。
长远看，证券公司财富管理体系需要转型，强化买方顾问服务，培养专业的投资顾问团队，以推动财富管理转型，践行金融为民的宗旨和共同富裕的目标。从四个角度审视基金投顾业务，包括买方化服务、普惠化覆盖、体系化配置和多元化产品，都是财富管理转型的重要路径。
为了更好地服务普惠金融，提出以下建议：细化投顾费率和持有期策略，推动长期投资；引入个人养老金制度，并明确投顾标准；丰富买方投顾内容，特别关注ETF投顾；扩展综合账户管理，整合多种投资工具；鼓励公募基金创新，提供适合投顾的工具化产品；支持量化私募基金发展，提升金融服务的多样性和包容性。
总之，基金投顾业务是财富管理转型的关键步骤，它不仅关乎投资者的教育，也关乎金融行业的健康发展，始终坚持金融为民的导向。