探索财经奥秘,指引财富未来

建行两月内两次提高代销基金风险等级反映趋势

萨达 2024-08-12 15:27:05

  下半年的权益市场表现如何?相信银行和个人投资者心中自有判断。

  财联社记者注意到,建设银行官网最新信息显示,该行近日再度发文称,遵循产品风险等级评定孰高原则,上调17只代销公募基金的风险等级。这是近两个月建行二度出手上调证券类公募基金的风险等级。

  同时,依据公开信息,这也应是下半年来首个上调代销公募基金风险等级的国有大行。

  二度出手

  建设银行上调17只代销公募基金风险等级

  今日,记者从建设银行官网了解到,该行于8月9日发布了关于调整部分代销公募基金产品风险等级的公告。在公告中,建设银行表示,根据《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(中基协发〔2017〕4号)等规定要求,为切实履行适当性义务,保护投资者权益,我行遵循产品风险等级评定孰高原则,近期已调整部分代销公募基金产品风险等级。

  记者注意到,这些公募基金数量共达17只,包括博时荣丰回报灵活配置混合型证券投资基金、易方达趋势优选混合型证券投资基金C类、华泰柏瑞景气成长混合型证券投资基金C类等,上述产品均为证券类投资基金,且风险等级均从“R3—中风险”调至“R4—中高风险”。

  早在6月14日,建设银行官网发布公告称,调整部分代销公募基金产品风险等级,将39只代销基金产品风险等级由“R3-中风险”调整为“R4-中高风险”。并且,39只代销基金产品涉及多只股票型基金、混合型基金,包括国泰金鑫股票型证券投资基金、汇添富盈泰灵活配置混合型证券投资基金、易方达核心优势股票型证券投资基金、银河蓝筹精选混合型证券投资基金。产品涉及基金公司包括博时基金、广发基金、汇添富基金、易方达基金、银河基金等。

  对比来看,本次建设银行调整的代销基金涉及的机构数量更少,品种也少一些,但其投资标的均包括权益类资产。

  近期多家银行也有类似操作

  业内称监管“控风险”态度明显

  今日,记者注意到,除了建设银行外,年内还有民生银行宁波银行等先后公告宣布调整部分旗下代销公募基金的风险评级,主要涉及旗下代销的中风险/中高风险产品。

  距离最近的案例为,民生银行6月25日发布公告称,自2024年6月28日起调整部分该行代销公募基金产品的风险评级。

  民生银行还表示,基金产品由基金公司发行与管理,民生银行作为代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金有风险,投资需谨慎,详情可阅读基金产品法律文件。今后,民生银行会根据法律法规、监管政策、风险制度、产品表现、管理人建议等不定期调整代销公募基金产品的风险等级。

  值得注意的是,《证券期货投资者适当性管理办法》明确指出,机构在划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑诸多因素,包括但不限于流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等。

  对此,用益金融信托研究院研究员喻智向财联社记者表示,银行上调代销公募基金的风险等级,本质上和监管限制银行代销信托产品并无区别,其目的都是为了管控风险。“从大理财市场的角度来看,近来监管的态度明显是持续收紧的”。

  喻智进一步表示,近年来尤其是年内权益市场的表现有目共睹,投资者对证券类公募基金的表现并不满意。银行适时调整风险评级,也是为投资者负责,起到风险提示的作用,也契合“不同收益对应不同风险”的适当性原则。

  喻智称,投资者无论是购买银行理财还是信托、私募产品,都需要树立风险意识。另外,从金融监管部门的角度来看,其职责和证监会并不完全一致,防控风险、推动行业高质量发展是主要工作之一,至于金融机构如何投资权益类市场、具体产品如何选择并不会过度干涉。

(文章来源:财联社)

(原标题:两个月内两度出手,建行再次提高17只代销公募基金风险等级,背后反映什么趋势?)